曹启选介绍，首案当事人梁先生可以说是“诚实而不幸”创业者的典型代表。首先，他所借债务均用来创业；其次，其及配偶名下均无房产，一家5口人租房住，本人工作努力，在申报财产时非常配合，经核实没有隐瞒，同时还债意愿非常强。
根据裁定生效的重整计划，截至破产申请提出之日，债务总额约为75万元，梁先生夫妻收入都纳入共同清偿，三年还清欠所有债权人的本金约50万元。未来三年，梁先生夫妻除了每月用于基本生活的7700元（一家5口人，含2名在校学生），以及一些生产生活必需品作为豁免财产外，其他收入均用于偿还债务。
经测算，该案10家债权人的债权受偿率平均为88.73%，本金100%清偿。
不难发现，个人破产幷非纵容“老赖”，也不是不用还债。如果法院裁定对具备重整条件的债务人进行重整，意味着债务人在一定期限内要按重整协议逐月按期归还部分债务，这对债权人更有利，对债务人的约束也更强，既及时高效地清理了债务，有利于深圳金融机制良好运行，同时又保护了创新创业者。
梁先生在接受媒体采访时表示，最糟糕的时候，一天接到几十通催债电话，精神压力巨大。现在没有之前巨大的精神包袱，今后将努力工作挣钱幷节流，如期还债。
作为知名的创新创业之城，个人破产制度的落地以及首宗案件的裁定生效，又为深圳的营商环境加了分。
当然，要判断破产申请人是否真的属于“诚实而不幸”，有赖于严格审查和细致调查，法院需要把“老赖”和真正需要破产的个人区分开来，对于“老赖”或失信无信之人，各种限制、处罚手段都需要用上。
深圳的“个人破产”首案开了一个好头，未来，深圳在司法实践中所形成的经验，也将有望为全国层面的个人破产立法提供参考。（来源：21世纪经济报道） |
