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瑞士银行不保密，贪官末日？

http://www.CRNTT.com   2014-05-08 15:58:45

美国《海外账户纳税法案》（FATCA）终结瑞士银行保密制度   　　即便还有巴拿马、杜拜等地可转移匿名资金，但对非法资金持有者已经构成巨大压力 　　有传闻称，瑞士银行一宣布“不再保密”，就有天量资金从瑞士转移到巴拿马、杜拜等仍然可以匿名存放资金的地方。但这或许只能是一个短期方案，预计这类不接受新标准离岸中心将面临施压，被要求配合。经合组织今年可能列出一份不签署信息透明协议国家的黑名单。这对资金所有者也将是很大的压力。 　　换言之，瑞士银行数百年保密制度的终结，背后是美国主导的多国反腐败和反逃税联合行动，强大的主权国家力量让原以为不会改变的制度终结了。 但要想看到“中国贪官末日”，也须主动向瑞士等国施压 　　本次瑞士宣布可交换的信息仅与税收目的有关，还不能说是贪官末日 　　对于“自动向其他国家交出外国人账户的详细资料”，瑞士银行家协会表示：“只要所交换信息仅与税收目的有关，瑞士的银行愿意与其他金融中心自动交换信息。” 　　“仅与税收目的相关”，这是一个很重要的前提。毕竟，美国要求瑞士开放账户信息初衷在于追讨逃税。因此并不是所有声称有问题的资金，瑞士银行都会把信息公之于众。而逃税问题与中国人关心的“贪官转移腐败所得”，并不是一码事。官员转移到海外的资产，并不是税款少交，而往往是整个资金来源都非法。在这种情况下，如果不与瑞士等国合作，像台湾查陈水扁那样将调查定为刑事调查，腐败官员的资金恐怕仍然不会有什么问题。 　　中国非法资金转移至海外形势严峻，而目前并没有采取什么有力办法 　　然而，问题就在于，目前缺少与瑞士等国在刑事调查方面的合作。 　　关于非法资金流失到海外的形势，目前已经相当严峻。据研究，公开的媒体资料显示，近年来最高人民检察院、商务部、公安部、审计署、中国社科院和中国人民银行等部门在不同时间发布的外逃贪官数量和涉案金额总计有九种版本之多。综合这些说法，外逃贪官数量在4000～18000 人之间，涉案金额在400 亿～8000 亿人民币之间。但追逃的成效并不明显，自1998年至2008 年4月，中国检察机关在国内外有关部门的协助下，“成功抓获了潜逃国外的贪官300 多人。”这个数据与同期腐败分子外逃数量相比，显然不够乐观。 　　而被抓获的潜逃贪官，典型的是那种某国有银行支行行长诈骗、转移数十亿到国外，这其实都是特别明显的职务犯罪，与人们一般理解的官员贪腐转移资产并非一回事，类似查陈水扁账那样，“高级干部转移非法资金到瑞士银行”这样的例子还几乎未曾确凿出现过。 　　而按前国际货币基金组织经济学家卡尔领导的一项研究，在2002到2011年这十年间，中国的非法资金外流数量位列榜首，约为1万亿美元（这已经是根据最新研究方法大幅度缩水后的数字）。而据波士顿咨询集团（BCG）的说法，瑞士银行存款额有27%，约合2.1万亿美元属于海外资产，这2.1万亿美元，或许有相当一部分来自中国。

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