驻工行纪检监察组有关负责人告诉记者，从制度设计看，工行在信贷管理上有前中后台“三道防线”，但是从查办案件情况看，由于领导干部插手干预、合伙作案等，“三道防线”作用发挥还不够到位。如谢明等人与一些贷审会成员形成利益共同体，大搞团团伙伙，弱化了风控屏障和制衡机制。一些监督管理流于形式，未能深入发现和揭示问题，监督成效有待提升。
对“一把手”权力制约不足，对“关键少数”监督还不够有力有效。目前，从商业银行各业务条线和管理事项的授权安排看，分行“一把手”是人权、事权、财权的最终责任人，尽管内部有集体审议机制，但是在“一把手”可以直接决定或影响员工岗位、薪酬、职务等情况下，有的党委班子集体决策机制流于形式，个人或少数人决定“三重一大”事项，形成“一言堂”。顾国明就利用手中权力和影响力，随意插手、干扰干部管理工作，任人唯亲、任人唯近，为特定对象安排到特定岗位“量身定做”岗位标准。监管部门主要负责高管任职资格的审批，对这些“关键少数”正式履职后的监督不够有力有效。顾国明和谢明等人从参加工作起，就一直在一个地方分行工作，与当地企业产生千丝万缕联系，但组织上对他们的“两面人”行为却没有及时察觉。
主体责任不实，监督责任弱化。顾国明、谢明案的发生，暴露出工行部分党组织、纪检机构在落实全面从严治党主体责任和监督责任上与党中央的要求还有差距，对“关键少数”的日常教育监督不足。案件也反映出有的领导干部在“三会一课”中走过场等问题。顾国明在被留置期间忏悔说：“自从1993年入党后，我已经很多年没有严肃认真地参加组织生活了。今天在留置间里重温入党誓词，此情此景，何其讽刺！”
推动完善“分级、分权、规避、制衡”的授信审批机制，对关键岗位履职用权形成有效制衡
针对顾国明、谢明案暴露的信贷风险防范制度机制失效等问题，驻工行纪检监察组向工行党委制发纪律检查建议书，要求健全完善授信分权制约机制，加强对分行行长、风险总监和授信条线部门负责人等高风险岗位的监督管理。
围绕顾国明违规插手干预信贷投放问题进行责任倒查，对该案中不抵制、不报告、消极应付的上海分行原分管信贷条线的副行长给予撤销党内职务处分，给予有关支行“一把手”和分行普惠、投行部门主要负责人等4人撤销党内职务处分。 |
