从今年支付机构所收罚单的总体情况来看，大额罚单增多。据《证券日报》记者不完全统计，年内央行对支付机构开出的超60张罚单中，包括1张亿元级罚单、5张千万元级罚单以及多张百万元级罚单。其中，商银信公司因16项违规行为，被监管一次性罚没1.16亿元，刷新支付机构罚单最高纪录。此外，包括银盈通支付、开联通支付、裕福支付等机构也被央行开出千万元级罚单。
除了巨额罚单外，也有多家知名支付机构的相关责任人被问责。
例如，央行营业管理部给予新浪支付警告，没收违法所得165.89万元，并处罚款1718.44万元，罚没合计1884.33万元。时任总经理的边江对新浪支付未落实特约商户管理责任和违规开立与使用支付账户两项违法违规行为负有责任，被给予警告，并处罚款35万元。
苏筱芮认为，纵观今年支付机构罚单情况，可以看出监管对支付机构合规工作非常重视，也反映了支付行业从重从严监管的态势。从处罚金额、处罚频次等来看，呈现出几个特征：第一，处罚频次增加，伴随着监管顶层制度的日益完善和监管科技水平的精进，违规机构的“小动作”已难以藏身；第二，金额屡破新高，对于情形恶劣、违规次数较多的机构，监管通过重罚表明其根治乱象的决心；第三，“双罚”趋势显着，从被处罚的个人类型来看，既有管理层如公司总经理、副总经理，也有业务部门负责人，涉及风控、运营等关键部门，表明监管的靶向性和精准性正不断提升。
苏筱芮建议，支付机构应提升合规意识，建立基本合规制度，畅通跨部门协作，在明确分工的同时将责任落实到人；加强风控水平，灵活运用大数据、人工智能等新型技术提升合规工作效率；适时调整策略，加大商户巡检等工作力度，防范外部风险蔓延。“未来机构需要重点关注反洗钱工作，针对当前反洗钱领域的最新形势，加强研判以及与同行的交流，及时调整、高效应对。” |
