一是高手续费竞争问题有所反弹。在改革后，部分财险公司支付和承诺给4S店的费用，仍超过报备时的手续费率上限。特别是在4S店新车领域，部分4S店在承保端抬高手续费的同时，还在理赔端抬高工时、配件等价格，对市场造成恶劣影响。
二是个别领域存在大量按照“地板价”出单的情况。部分财险公司在价格敏感度更高的家用旧车板块，不区分车型和个体风险，基本按65折的下限出单，主观上弱化了风险筛选。
三是给予合同外利益的现象，并未杜绝。一些车险代理机构的销售人员在拿到高手续费率后，仍然通过销售返现的方式，来吸引客户投保。个别财险公司在电销渠道低定价的基础上，还额外给予14%－15%的现金返还。
四是增值服务条款使用无序。部分财险公司在使用增值服务条款时，不是根据公司服务能力和客户需求来开展，而是直接按条款允许的最高次数免费提供，存在利用噱头抢占市场之嫌。有的地区，甚至还存在机构对一些高端车安全检测的服务报价达到保费收入的一半以上，可操作性不强，涉嫌不正当竞争。
五是异地业务跨省流动苗头显现。由于各省车险费率及手续费率之间存在差异，中介异地询价出单的情况增多，从而导致部分车险团单业务或渠道业务从手续费率较低地区流入手续费率较高地区。一些城市甚至还出现行驶证修图及投保服务，此种行为不仅扰乱了市场秩序，也破坏了数据基础。
“冒头”就打 对违规“零容忍”
针对存在的乱象，监管部门坚持“冒头”就打。对于各财险公司在改革后新发生的违法违规行为，各银保监局将在查实后采取“零容忍”，依法予以从严处理。并督促财险公司算好经营成本账，严格按照会计准则和精算规定提取保费不足准备金，倒逼公司理性经营，防范化解车险经营风险。
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