对于备受关注的投资方式及额度，与QDII（合格境内机构投资者）和QFII（合格境外机构投资者）面对机构投资者不同的是，跨境理财通面向个人投资者，单个投资者投资额度为100万元。具体来看，内地投资者需使用自有资金，具有大湾区内地9市户籍或连缴社保或个税满5年；具有2年以上投资经历，且满足最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币，或最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币。
光大银行金融市场部分析师周茂华表示，跨境理财通业务试点拓宽三地居民理财投资渠道，更好地满足三地居民多元化资产配置需求；通过推动我国金融业高水平对外开放，深化粤港澳大湾区金融改革，提升金融业服务质量、金融产品创新和全球竞争力，更好地服务实体经济发展；通过跨境理财通业务，有助于加强内地与香港澳门业务监管合作，深化内地与香港澳门金融互联互通等。
银行积极布局抢占机遇
伴随跨境理财通试点细则持续完善，银行纷纷迅速响应，为“掘金”市场而积极布局。
外资银行方面，恒生银行早在去年8月，旗下的恒生投资管理公司就与平安资产管理（香港）合作发行首只联合品牌基金恒生平安亚洲收益基金，为跨境理财通业务试点做好准备。2020年9月20日，恒生中国推出挂钩恒生科技指数ETF（交易型开放式指数基金）的 “步步盈”系列保本型结构性存款，这是目前市场上首批挂钩该标的的产品。近期，渣打银行也推出了首只聚焦粤港澳大湾区发展主题的QDII代客境外理财计划全球基金产品，这只产品主要投资于业务与大湾区相关的公司证券，聚焦研发创新、金融地产、消费升级和基础建设等四大主题。
恒生银行（中国）有限公司副行长兼财富管理及个人银行业务主管秦宜表示，恒生中国在跨境账户开立、资金划转、产品上线、认购及后续服务等多个方面进行综合布局，争取在相关政策落地后成为首批试点银行，为区内居民跨境投资理财提供一站式服务，实现跨境资金和产品的互联互通。
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