四、跨境金融、人民币国际化与国家主权
（一）金融危机中的货币外交
金融危机是对大国综合实力的整体考验，也是大国博弈的主要舞台。从而各国在金融危机后展现出的应对非传统安全治理能力，可以暴露出自身治理能力的各种短板。
上世纪末，亚洲金融危机后，人们发现，在发展中国家存在着货币原罪，体现为三种错配：即货币错配、期限错配和结构错配。由于这种错配极易因美元的变动而引发危机，全球金融危机高潮时出现的“美元荒”再次凸显了国际贸易和投资体系对美元过度依赖的系统性风险，特别是流动性风险。
通过本币结算，减少地区贸易受到非本地区货币波动的影响。幷由于本币结算，本币贸易融资将得到增加，对非本地区货币贸易融资的依赖将会减少，扩大经济贸易合作。在上述基础上，发展本地区金融市场，缓解投资和储蓄的期限和结构错配。
新兴市场和发展中国家在全球化背景下加强区域货币合作的要求日益强烈，以此来降低结算风险，促进本地区经济稳定和增长，推动区域经济金融一体化。与此同时，中国已成为世界第二大经济体、第一大出口国和第二大进口国，其经济规模和近年贸易地位也使其本币具有了国际使用基础。
2009年，中国与东盟签署了清迈协议，进一步强化了亚洲金融合作机制。上海合作组织和金砖五国也提出本币化进程，强调加强金融货币合作。为此，自2012年开始，中国开始逐步放开资本项目本币管制，鼓励境内外企业使用人民币进行直接投资。2014年又开始放开个人境内外人民币间接投资。
（二）货币金融要素与区域经济贸易一体化
货币金融要素推动区域经济贸易一体化进程，反之，以区域经贸合作为引擎的国际组织也助推一国货币影响力，建构其金融外交软实力。例如，东盟一体化助力人民币跨境贸易和投资。
中国与东盟开展国际合作的里程碑范例莫过于确立了《清迈协议》。2000年，“10+3”（东盟与中日韩）财长在泰国清迈共同签署了建立区域性货币互换网络的协议，即《清迈协议》。《清迈协议》主要内容包括扩大东盟互换协议(ASA)的数量与金额和建立中日韩与东盟国家的双边互换协议。
2014年，《清迈协议》修订版生效，货币互换资金规模将从1200亿美元增至2400亿美元。成员国出资额均翻倍，其中日本和中国各出资768亿美元，加上韩国，三国出资总额占整体80%。
《清迈协议》规定若“10+3”中某成员经济体出现危机，该成员有权依据协议规定，在其出资份额与事先设定的借款乘数相乘所得的额度内，用其本币与美元实施互换，以补充流动性，因此陷入金融危机的成员国将能更快地从这个外汇储备库中获得融资。
清迈协议的目的是使亚洲在发生金融危机的情况下可以迅速实现救助。金融危机发生时，获得IMF资金援助一般需要2-3周审查时间。而《清迈协议》规定，紧急情况下无需取得其他成员国同意，各国只需支付手续费，就可随时提取事先设定好的外汇资金（具体金额幷未公布）。而在《清迈协议》修订版中又把与国际货币基金组织无关的可用融资额在资金池2400亿美元中所占比重从20%扩大至30%，危机国家可以即刻得到货币帮助。今后还将讨论进一步提高至40%。
（三）徘徊于国家债权和商业债权之间的软实力
有统计显示目前中国以商务部、进出口银行、国有商业银行以及大型国有企业为主体和21个中低收入国家签订主权债务协议，而因为中国拒绝批准加入20国集团提出的DSSI（暂停偿债计划），很多国外学者就此质疑中国应作为官方债权主体还是商业债权主体。威廉玛丽大学AIDDATA研究所的一项数据显示，中国的国家开发银行和进出口银行、国有商业银行，通过对境外债权实现债务国的抵押担保而削减了官方债权属性，凸显了商业债权属性。这一研究从另一侧面印证了，国际社会对全球治理体系的认知中，非主权实体在理念上日益得到认可与固化。资产本身的流动属性可能比主权国家的政治权力这只有形之手所触及到的领域更为广泛深刻。该机构还指出，中国在2014年一年中仅“一带一路”项目对外贷款就达到对外援助“donation”资金额的4倍。如果说传统的“赠与型”援助已经与今天的国际格局失调，那么借贷模式或许更能将今天的金融外交软实力发挥得淋漓尽致。
（四）专门性国际组织参与外交格局的影响力
在传统的国际货币基金组织、世界银行之外，例如巴塞尔委员会，它在《巴塞尔协议》基础上，由13个国家的银行监管当局组成国际协商机制，然而因其缺乏创新、不合时宜，被一些企业人士嘲讽为“老年人俱乐部”。EGMONT，金融特别行动工作组，都为具有国际经贸影响力的强势货币国家提供了博弈的舞台。
随着近年来国际反洗钱和反恐融资体系的重要性增强，金融类国际组织，特别是金融类政府间国际组织在全球治理格局的主体地位日益凸显。以金融行动特别工作组为例，该组织于1989年成立于巴黎召开的七国集团峰会，为应对国际金融犯罪，设定了国家层面和超国家层面的反洗钱合作机制，其后由于国际恐怖主义形势的蔓延，该组织的任务扩展到反恐融资等领域，与国际货币基金组织、世界银行、联合国等重要政府间国际组织都保持着密切联系和信息共享机制。通过金融特别行动工作组的原则延伸，在全球建立反洗钱和反恐怖活动融资网络，这是新成员国逐步加入该组织的重要步伐，现已形成一些地区性的下属组织团体。⑧总部设在比利时布鲁塞尔的埃格蒙特集团(Egmont Group) 制定了《关于金融情报中心的说明》，从而确立了反洗钱国际信息交流与合作的行为准则，成功开拓了反洗钱国际信息交流通道。
近年来中国参与国际反洗钱合作日益深入展开，权力的扩大必然伴随对权力的监管，中国人民银行反洗钱局于2020年底发出通知，要求国内重要金融机构高度重视反洗钱信息安全保护工作，履行《中华人民共和国反洗钱法》以及相关法律规定的反洗钱信息安全义务，明确了反洗钱信息安全第一责任人的职责。⑨
在对权力有效监管的规制的基础上，也随着区域经济合作的深化，中国更有底气提出“丝绸之路经济带”和“21世纪海上丝绸之路”。在此基础上，亚洲基础设施投资银行和丝路基金开始发起设立，以发展和完善亚洲金融体系，由此，人民币国际化呈渐进深化和加速发展的态势。
五、结语：双循环大格局下凸显金融外交软实力的重要意义
（一）货币资本作为外交软实力的重要因素
人民币是中国的主权货币，而人民币的国际化也就是主权货币的国际化进程、是人民币开始广泛进入非居民资产负债表的进程、是成为国际货币的进程。人民币作为跨境贸易的计价货币和结算货币，作为国际贸易融资的货币、跨境投资的货币、国际支付的货币，都从不同角度折射出一国货币金融影响力在外交博弈中的话语权。
前央行行长周小川讲过，“抓住人民币资本项目可兑换的有利时间窗口，在统筹国内需求与国际形势的基础上，加快实现人民币资本项目可兑换。”这句话十年前就讲过了。今天中央提出“构建国内国际双循环相互促进的新发展格局”，其实我们幷非“零基础”学起，而是具有丰富的实践经验和理论积累。
国际关系学者李巍以中美博弈为切入点，集中关注中美两国的金融外交软实力，幷嵌入国际制度的架构中加以分析。
作为金融崛起国和金融霸权国，中国和美国构成当今国际金融外交舞台上的两大核心角色。以2008年国际金融危机的爆发为分水岭，中美两国的国际金融地位发生了相反方向的变化，即中国的金融地位日益强化，而美国的金融霸权地位则有所削弱。这种地位的变迁促使中国采取了“进取型”的金融外交，而美国采取了“守成型”的金融外交。⑩
美元是当今国际经济体系的主导国际货币，其国际化的历史经验值得参考和借鉴。美国在美元国际化的进程中采取了什么策略，有什么样的经验教训与启示值得探讨。美国在20世纪前30年推行的金元外交是现代金融外交的开端。⑪
金元外交在推动美元国际化方面起到了重要作用，例如金元外交使得美国在拉美建立了美元主导的货币制度。
（二）金融资产作为参与对外援建的重要工具
李克强总理在2020年12月9日主持召开国务院常务会议，会议通过的《医疗保障基金使用监督管理条例（草案）》指出，对保险资金投资权益类资产设置差异化监管比例，最高可提升至公司总资产的45%，鼓励保险资金参与基础设施和新型城镇化等重大工程建设，更好地支持实体经济。⑫
金融工具作为“一带一路”倡议实施过程中资金融通的重要支撑点,支撑着各国经济的持续发展,而金融外交作为整体外交的重要一环,保障着开放战略的不断深化和有效执行。⑬
注释：
①张历历《外交决策》，世界知识出版社，2007.6:200。
②蒋华杰.国际冷战、革命外交与对外援助——中国对非援助政策形成的再思考，《外交评论》，2016.5:81。
③李巍 、孙忆.理解中国经济外交，《外交评论》2014.4:18。
④胡捷 区块链与金融的结合点在哪里？中国金融研究院，（http://www.cafr.cn/Experts/Insights_Details.aspx?id=441）。
⑤[英]阿瑟·刘易斯.经济增长理论，机械工业出版社，2015.6:9。
⑥黄益平：金融支持经济创新的逻辑与深圳观察，（https://www.bimba.pku.edu.cn/wm/xwzx/xwlx/jsgd/510915.htm）。
⑦Bobby Franklin. NVCA Outlines Key Policy Priorities in Letter to Joe Biden. December 8, 2020. https://nvca.org/pressreleases/nvca-outlines-key-policy-priorities-in-letter-to-joe-biden/
⑧【英】提姆·帕克曼-着，蔡真-译，《精通反洗钱和反恐融资》，人民邮电出版社，2018.10:25。
⑨参见《中华人民共和国反洗钱法》。
⑩李巍，中美金融外交中的国际制度竞争,《世界经济与政治》，2016.4:112。
⑪阎彬，金融外交与货币国际化：美元国际化的经验与启示，《国际论坛》，2017.3：53。
⑫中国政府网，李克强主持召开国务院常务会议 部署促进人身保险扩面提质稳健发展的措施等，2020-12-09，（http://www.gov.cn/premier/2020-12/09/content_5568536.htm）。
⑬李杨程、斌琪，“一带一路”倡议下的金融科技合作体系构建与金融外交升级，《清华大学学报：哲学社会科学版》，2018.5:113。
（全文刊载于《中国评论》月刊2022年6月号，总第294期） |
