所谓全面性，意味着在银行业金融机构的经营管理中，反洗钱和反恐怖融资必须贯穿所有工作，无论是基础管理还是全业务运营，都要与之融合。
“反洗钱作为维护金融安全、净化经济体的工具甚至‘武器’，涉及经济犯罪、恐怖活动等，因此必须有独立性。”严立新表示。《办法》中明确要求，银行业金融机构的董事会应对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。
《办法》还要求，银行业监督管理机构在市场准入中应严格审核发起人、股东、实际控制人、最终受益人和董事、高级管理人员背景，审查资金来源和渠道，从源头上防止不法分子通过创设机构进行洗钱和恐怖融资活动。
我国反洗钱工作全面升级
《办法》的制定显示了我国反洗钱领域工作全面升级。
2016年以来，《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》、《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》、《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》等多个文件陆续发布。
严立新表示，从一系列文件中可以看出，反洗钱被赋予了越来越多也越来越重的功能与目标，逐步加入了反逃税、反欺诈、反舞弊、反大规模杀伤性武器扩散融资等内容，意味着反洗钱工作已上升到一个更高层面，已不单单是金融机构自身的事。“也说明我国的反洗钱标准基本跟国际接轨了。”
在制度体系完善的同时，监管部门处罚力度也不断加大。今年7月，人民银行一口气开出5张反洗钱罚单，处罚交通银行、平安银行、浦发银行、银河证券以及中国人寿等5家金融机构，处罚额合计780万元。这是人民银行首次对金融机构总部进行处罚。而过去，人民银行地方分支机构开出相关罚单的处罚对象只是金融机构的当地分支。
（来源：上海证券报） |
